最近, 适当性管理变得越来越严格, gate.io平台上的不少投资者发现, 在开户的那个环节里, 像是“送手机”或者“送话费”这样的噱头, 已经悄悄地消失了, 证券开户赠送礼品这件事，从监管的层面以及执行的层面来讲, 基本上已经被按住了。
证券开户送礼品合规吗
在过去的这两年的时间里面, 有一部分小型和中型的证券公司为了去冲那个开户数量的指标, 他们搞了送家用电器、送通话费用这样的活动。从本质上来说, 这就是拿交易的佣金补贴去换取客户的人数。相关的适当性管理办法当中, 它规定得非常明白。
开设账户是绝对不可以使用财物来或者其他的一些利益去引誘投资者进行开户的。表面上看赠送礼品这是一种福利的行为, 但实际上它构成了不正当的一种竞争行为。这种做法把本应该比拼专业能力、比拼服务质量的赛道, 硬生生地变成了一个纯粹地去拼谁撒出去的钱要更多的一个局面。
礼品送出去以后, 客户的预期就被带偏了。人家过来并不是想看研报, 而是来薅羊毛的。结果是黏性低且转户率高, 券商花费了成本还背负了合规风险, 最终啥也没落着。
那违反规定去送礼品的话, 受处罚的情况到底有多严重。
千万不要认为只要送一个保温杯就没有问题了。一旦被投诉举报或者被现场检查抓到, 后果轻的会被警告以及罚款, 后果重的甚至会被暂停新增的开立账户类业务。
就在去年的时候, 有一家区域的证券公司因为在自己的应用程序上面挂着开户就能领取五十元人民币红包这样的活动, 直接被所在辖区的证券监督管理局发出了一份监管函。
投资者这边也让人觉得麻烦。礼品, 如果它涉及到变相返佣这种事儿的情况。之后要是产生纠纷的话, 这些叫做灰色的福利, 它们反而会让维权变得非常被动。
监管方面把那些界限给明确地定死了, 这种情况对于整个行业来讲, 其实是一件非常好的事情, 因为现在大家所需要的, 是那种非常靠得住的专业顾问人员, 而不是一些整天只知道发放各种小礼品的小商贩角色。
