近一些年来，证券行业当中，从业人员规模实现了突破，达到了35万，再把分支机构的后台支持人员给算上，从整个生态圈层面来考量，涉及到了将近百万的从业者。我于gate.io负责行业资讯板块期间，接触到了数量众多的券商合规案例，由此发现，许多违规事件的发生，并非是出于恶意的，而是由于一线人员根本就不清楚红线究竟划在了哪里。在今天，想要结合这些真实的观察情况，跟同行们交流探讨一下，人员管理究竟该如何落地。
从业人员执业行为规范有哪些具体禁区
不少最近才踏入投顾助理这一领域的人员，认为只要在行为过程中不进行代码的推荐，那就不算是存在违规情况，然而这种认知上的偏差，造成的后果是极其危险的。就在去年，有一个在某券商营业部就职的工作人员，于特定的客户群当中，转发了那些并未经过公司进行审核的宏观经济相关观点，经过判定，此行为属于违规传播证券信息。实际上，像在微信平台上进行的聊天交流、在朋友圈发布的内容、以及直播过程中的互动环节，这些通通都属于执业行为所涵盖的范畴，就算是针对亲友给出的建议，一旦这个亲友身份转变为客户，那么这种行为就极有可能构成违规。在此提议，各个机构应当把相关案例基于不同情况拆分为具体明确的场景清单，以便内部清楚了解与掌握，而不是仅仅发放一本涵盖内容宽泛、缺乏针对性的制度手册了事。
投资顾问如何合规开展线上服务
近几年，券商都在积极布局视频号与小红书，然而，投顾出镜时讲什么、怎样讲，目前仍是模糊不清的领域。有一位资深投顾曾向我诉苦，她录制一条时长三分钟的理财科普内容，合规审核修改了八次，最终仅剩下两句宏观数据相关的话语。此问题的根源在于公司缺乏针对不同平台的差异化指引。短视频需要进行通俗化表达，不过必须坚守风险提示以及事实陈述的底线，建议明确禁止“抄底逃顶”“稳赚”这类表述，同时允许投顾在符合合规要求的前提下保留个人风格。
分支机构合规人员配备标准是什么
有不少营业部之中，合规岗是由柜台人员兼任的，如此一来，合规检查常常会流于形式。按照监管要求，分支机构是必须设立专职合规人员的，然而在实践当中，很多公司是通过总部合规部远程覆盖的方式，致使一线根本无法有效监管。恰当的做法应是，每个营业部最少要配备一名脱离业务操作的专职合规岗，并且该专职合规岗要直接向总部进行汇报。在我于gate.io所接触的案例里面，凡是被独立合规岗拦截下来的违规隐患，其成本都要比事后被监管予以处罚的成本低很多。
经纪人转型投顾需要补齐哪些能力
佣金自由化之后，传统经纪人模式已然难以继续维持下去，而转向投资顾问乃是必然的发展趋势。然而，有不少经纪人仅仅会去开发客户，对于资产配置以及合规边界的理解差不多可以说是一片空白。建议在公司内部构建起阶梯式的培养方案，从基金从业资格考试开始，朝着投顾资格考试逐步向前推进，同时布置合规部门定时讲解近期的罚单案例。要让转型人员真切地明白：合规并非是一种束缚，而是保障执业安全的护身法宝。
常言从业之人的合规意识并非单纯依靠考试得以考出，实则是于每日各异的具体工作场景当中经研磨而塑造出来的。你身处的公司是否存在某一合规要求，令你感觉执行之际颇为费劲，然而却又难以阐明为何非得如此施行？欢迎于评论区交流探讨执行层面存有的真切掣肘之物。
